Кратко
Советник директора Росфинмониторинга заявила, что все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, отслеживать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать сервисы для высокорисковых клиентов. Законопроект о либерализации и регулировании рынка планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Обязанности по идентификации (KYC)
Всем новым участникам рынка предстоит проводить полную идентификацию клиентов: устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Для действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений.
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и пороги
Вводится система обязательного контроля операций: появятся пять новых видов операций, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих обязательному информированию Росфинмониторинга. Установлен порог для уведомлений — от одного миллиона рублей; речь не о тотальном контроле, а о крупных транзакциях.
Отказ в обслуживании и меры в отношении рисковых клиентов
Аналогично банковской практике цифровые депозитарии получат право и обязанность отказывать в открытии цифрового счёта или доступа к идентификатору, если есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма. Для высокорисковых клиентов депозитарии обязаны будут применять ограничительные меры.
Travel rule и интеграция с Банком России
В проекте предусматривается применение travel rule — сопровождение информационных переводов: цифровые депозитарии обязаны будут передавать сведения как об отправителе цифровой валюты, так и о получателе. Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» для обмена оценками юридических лиц.
Сроки, контроль соответствия и риски невыполнения
Если требования FATF не будут выполнены к следующей оценке в 2028 году, это грозит включением страны в серые или чёрные списки организации, что повлечёт дополнительные ограничения в международном финансовом взаимодействии. Антиотмывочные меры предполагается вводить практически сразу после принятия пакета требований, поэтому компании рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.