В МВД сообщили, что Банк России включает перевод самому себе через Систему быстрых платежей на сумму свыше 200 000 рублей в список признаков возможного мошенничества.
По данным ведомства, всего Центробанк предлагает банкам учитывать девять критериев при отборе операций для дополнительной проверки. Среди примеров указаны:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме перечисленного, к признакам подозрительного поведения относятся нетипичное время снятия средств, необычная для клиента сумма или непривычное место проведения операции. Также сигналом может быть запрос на выдачу наличных новым способом (например, по QR‑коду) или резкая смена активности телефонных звонков за шесть часов до операции.
Внимание банков могут привлечь и технические факторы: изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного ПО, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчеркнули, что эти критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
