Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, предусматривающий расширение возможностей контроля за банковскими переводами между физическими лицами.
Документ предполагает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогами, нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и другие связанные сведения.
Банк России, используя собственные аналитические алгоритмы, получит возможность формировать «карту активов» каждого клиента и сопоставлять ее с движением денежных потоков по операциям.
По замыслу разработчиков, это позволит более точно выявлять любые аномалии — от сокрытия доходов и ухода от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно дать государству инструмент для объединения информации о счетах, операциях и доходах человека, находящейся в различных информационных системах.
Вместе с тем, на ряд недостатков законопроекта уже указали Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг. В частности, в тексте поправок не раскрывается содержание понятия «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты, по оценке ведомств, может создать почву для злоупотреблений.
